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　　原標題：今年1季(ji)度非(fei)法集資涉案金額269億元

　　4月(yue)23日，處置非(fei)法(fa)集資部際聯(lian)(lian)席會(hui)議(yi)(yi)(yi)(yi)（下簡稱“聯(lian)(lian)席會(hui)議(yi)(yi)(yi)(yi)”）召(zhao)開(kai)，會(hui)議(yi)(yi)(yi)(yi)相關負責(ze)人(ren)指出，《處置非(fei)法(fa)集資條例》已(yi)列入國務院(yuan)2018年立法(fa)工(gong)作(zuo)計劃(hua)，聯(lian)(lian)席會(hui)議(yi)(yi)(yi)(yi)辦(ban)公室將積(ji)極(ji)配合相關部門推(tui)動盡快出臺。央行、證監會(hui)等11個(ge)部委的相關負責(ze)人(ren)出席會(hui)議(yi)(yi)(yi)(yi)。

　　據央(yang)行相關(guan)負責人介紹(shao)，目前(qian)，全(quan)國(guo)摸排出(chu)的ICO平臺和(he)比特幣等(deng)虛(xu)擬(ni)貨幣交易場所已基本實現(xian)無風險(xian)退出(chu)。下一(yi)步，央(yang)行將引導民間借貸(dai)利率、用途和(he)借款(kuan)方式(shi)合(he)(he)理(li)化，還將督促(cu)從業(ye)機(ji)構嚴(yan)格落實整改要求從而(er)逐(zhu)步化解(jie)存量不合(he)(he)規業(ye)務(wu)等(deng)。

　　非持牌機構非法集資占總量30%以上

　　數據顯(xian)示，2017年非(fei)法(fa)集資(zi)實現“雙降(jiang)”。據聯席會(hui)議辦公室統計，2017年全國新發涉(she)嫌非(fei)法(fa)集資(zi)案(an)(an)件(jian)(jian)5052起，涉(she)案(an)(an)金額1795.5億元(yuan)，同比分(fen)(fen)別下(xia)降(jiang)2.8%、28.5%，2018年1月至3月，新發非(fei)法(fa)集資(zi)案(an)(an)件(jian)(jian)1037起，涉(she)案(an)(an)金額269億元(yuan)，同比分(fen)(fen)別下(xia)降(jiang)16.5%和42.3%，繼(ji)續(xu)保持“雙降(jiang)”態勢。

　　而從發(fa)案的行業和地區(qu)來看，當前全國非(fei)法(fa)集(ji)資新(xin)發(fa)案件幾乎(hu)遍布所有(you)行業，呈現“遍地開(kai)花”的特點，投(tou)融(rong)(rong)資類中(zhong)介機構、互聯網金(jin)融(rong)(rong)平臺(tai)、房地產、農業等重(zhong)點行業案件持(chi)續(xu)高發(fa)。大量民間投(tou)融(rong)(rong)資機構、互聯網平臺(tai)等非(fei)持(chi)牌機構違法(fa)違規從事(shi)集(ji)資融(rong)(rong)資活動，發(fa)案數占總量30%以(yi)上。

　　從(cong)集資的手(shou)段看(kan)，一(yi)些不法分(fen)子層層包(bao)裝設計所謂的項目和(he)產(chan)品，以當下(xia)“熱門(men)名(ming)詞”“熱點概(gai)念”炒作。一(yi)些無商(shang)品、無實(shi)體、打著“虛擬任務(wu)”名(ming)頭的案件陸(lu)續出現(xian)，許多非(fei)法集資借(jie)助(zhu)互聯(lian)網平臺，近期還出現(xian)了(le)完全借(jie)助(zhu)微信群等(deng)開展(zhan)非(fei)法集資等(deng)行為。

　　“大量要案(an)頻發(fa)，呈現向新領域、新業態蔓延(yan)趨勢，以原始股、私募(mu)基金、股權眾(zhong)籌為名的非法集(ji)資(zi)(zi)(zi)風險事(shi)件時有(you)(you)發(fa)生。”證監會(hui)相關負責人指出，防范和處置非法集(ji)資(zi)(zi)(zi)工(gong)作仍(reng)然艱(jian)巨繁重。第(di)一(yi)(yi)網絡(luo)化(hua)趨勢明顯，加速風險蔓延(yan)；二是業務行為復雜化(hua)。一(yi)(yi)些違(wei)法機構兼具P2P、眾(zhong)籌、小貸、私募(mu)基金等(deng)多種業務，跨界經營、模式嵌套、業務相互交(jiao)織；三是進行偽創新，一(yi)(yi)些公(gong)司利用投資(zi)(zi)(zi)高新科技(ji)項目為噱頭公(gong)開(kai)(kai)(kai)募(mu)資(zi)(zi)(zi)，有(you)(you)的則(ze)打著區塊鏈(lian)招牌，開(kai)(kai)(kai)發(fa)各種“虛擬資(zi)(zi)(zi)產”公(gong)開(kai)(kai)(kai)發(fa)行融資(zi)(zi)(zi)。

　　多部門推動《處置非法集資條例》出臺

　　“《處置非法集資條例》已列入國務院2018年立(li)法工作(zuo)計劃，聯(lian)席會議辦(ban)公室將積極(ji)配合相關部門推動盡快出臺。”該(gai)負責(ze)人說。

　　他指(zhi)出，2017年以來(lai)《處置(zhi)非法集資(zi)條(tiao)例》多次向各省（區、市(shi)）和有(you)關部門征(zheng)求(qiu)意見，并于(yu)2017年8月至9月向社(she)會(hui)(hui)公(gong)開征(zheng)求(qiu)意見。隨后，聯席會(hui)(hui)議辦公(gong)室積極(ji)配(pei)合原國(guo)務院法制辦逐條(tiao)梳理有(you)關意見建議，充分研究(jiu)討(tao)論，做好(hao)《處置(zhi)非法集資(zi)條(tiao)例》的修改完善工作。

　　上述央行人(ren)士(shi)表示，下一步(bu)央行將推動《處(chu)置(zhi)非法集資條例(li)》的出臺。

　　“目前互聯(lian)網金(jin)融領域總體(ti)風險水平(ping)明(ming)顯下降，非(fei)法(fa)集(ji)(ji)資在互聯(lian)網蔓延勢(shi)頭得(de)到遏(e)制。”不(bu)過，該央行人(ren)士同時指(zhi)出(chu)，當前非(fei)法(fa)集(ji)(ji)資形(xing)勢(shi)呈現出(chu)專(zhuan)業化趨勢(shi)明(ming)顯，非(fei)法(fa)集(ji)(ji)資新型方(fang)式層出(chu)不(bu)窮、線上宣傳(chuan)和線下推廣相(xiang)結合(he)、“多頭在外”躲避監管(guan)打擊(ji)等特點。

　　證(zheng)(zheng)(zheng)監(jian)會(hui)相關負責(ze)人表示(shi)，下一步證(zheng)(zheng)(zheng)監(jian)會(hui)將繼(ji)續做(zuo)好證(zheng)(zheng)(zheng)券期貨行(xing)業非(fei)法(fa)集資監(jian)測預警、風險排查和(he)宣傳教(jiao)育工作，配(pei)合地方政府(fu)嚴厲打擊非(fei)法(fa)集資違(wei)法(fa)犯罪活動(dong)。

　　比特幣等虛擬幣交易場所基本無風險退出

　　近年(nian)來，虛(xu)擬貨幣引發了(le)一(yi)輪(lun)又一(yi)輪(lun)的(de)財富狂歡(huan)，同時也成為(wei)非法集資(zi)的(de)新套路。2016年(nian)4月，人(ren)民銀行牽頭開展了(le)互聯網金融風險專項(xiang)整治工作。

　　央行相關負責人在昨日的會(hui)議(yi)上介紹，人民銀行在牽頭開展(zhan)的非(fei)銀行支(zhi)付機構(gou)(gou)風險(xian)專項整治工作中，嚴厲打(da)擊無(wu)證機構(gou)(gou)，整治違(wei)規交(jiao)易(yi)(yi)場所、“微盤(pan)”交(jiao)易(yi)(yi)支(zhi)付結算業務，阻斷非(fei)法集資資金通(tong)道(dao)。

　　同時，人民(min)銀行(xing)對涉(she)嫌(xian)非(fei)(fei)法(fa)(fa)集資(zi)的(de)“虛擬(ni)貨(huo)幣”相關行(xing)為進行(xing)嚴(yan)厲打擊。針對涉(she)嫌(xian)非(fei)(fei)法(fa)(fa)集資(zi)、非(fei)(fei)法(fa)(fa)證券活動的(de)ICO和比特幣等虛擬(ni)貨(huo)幣交易(yi)場(chang)所，人民(min)銀行(xing)會同相關部門及時發(fa)布公告，明確(que)態度、警示(shi)風險，并部署各地(di)開展整治(zhi)。“目前，全國摸排出的(de)ICO平臺(tai)和比特幣等虛擬(ni)貨(huo)幣交易(yi)場(chang)所已(yi)基(ji)本實現無風險退出。”上述央行(xing)人士表示(shi)。

　　其中，一些(xie)不法(fa)分子以代幣發行融資（ICO）、各類虛擬(ni)貨幣等(deng)“互聯網金融創新”為幌(huang)子進行非法(fa)集資。此(ci)外，也有(you)一些(xie)非法(fa)集資涉案人員通過(guo)藏身境外、租用境外服務器搭(da)建網絡集資平臺、將涉案資金非法(fa)轉移(yi)至境外等(deng)方式躲避國內監管打擊。

　　■ 解讀

　　監管要走向法制化市場化

　　在加強(qiang)制度(du)建(jian)設方面(mian)，推動《處置非法(fa)集資條例》盡快出臺。深入研(yan)究(jiu)新問題，總(zong)結規(gui)律(lv)(lv)，積極推動和配合有關部(bu)門(men)建(jian)立健全相關法(fa)律(lv)(lv)制度(du)。

　　在(zai)社科院金融(rong)政(zheng)策(ce)研究中心(xin)主(zhu)任何海峰看來，經濟亂(luan)象的(de)(de)治理需要(yao)(yao)政(zheng)策(ce)力量的(de)(de)推動，但最終所有的(de)(de)監管(guan)要(yao)(yao)走(zou)向(xiang)法制化、市場化。“去年監管(guan)機構對金融(rong)亂(luan)象開出很多罰單，但監管(guan)不(bu)能僅依靠簡單的(de)(de)行政(zheng)處(chu)罰，更需要(yao)(yao)一套(tao)健全的(de)(de)法律體系來防風險、治亂(luan)象。”

　　何(he)海(hai)峰說(shuo)，除了一(yi)套健(jian)全的(de)(de)法(fa)(fa)律(lv)體系，還需要中央(yang)和地方的(de)(de)協調、金融的(de)(de)綜合統(tong)計等(deng)，從(cong)而使得治(zhi)理非法(fa)(fa)集資的(de)(de)工作真(zhen)正納(na)入到(dao)市場化、法(fa)(fa)制化的(de)(de)框(kuang)架下。

　　“一方面，非法(fa)集資有屬地(di)(di)監管的(de)責任，治理金融(rong)亂象需(xu)要發揮地(di)(di)方政府和地(di)(di)方監管的(de)力量，實現中央和地(di)(di)方的(de)監管協調配合(he)。另一方面，要建立起(qi)信(xin)息(xi)的(de)綜(zong)(zong)合(he)統計機制，將(jiang)各個部(bu)委、不同金融(rong)監管部(bu)門的(de)信(xin)息(xi)能夠綜(zong)(zong)合(he)、匯總起(qi)來，從而(er)實現監管信(xin)息(xi)機制的(de)協調。”何海峰解釋。 （侯潤芳(fang)）

　　監管缺失，投資者盲目炒幣損失慘重

　　央行負責人(ren)稱(cheng)，針對涉(she)嫌非(fei)(fei)法(fa)集資、非(fei)(fei)法(fa)證券活動(dong)的ICO和比特幣(bi)等虛擬(ni)貨幣(bi)交易場所，央行會(hui)同相關部門(men)及時發布公(gong)告，明(ming)確態度、警(jing)示風險，并(bing)部署各地開展整(zheng)治(zhi)。

　　中南財(cai)經政法大學金融協創中心研究員(yuan)李虹含認(ren)為(wei)，比(bi)特幣作(zuo)為(wei)區塊鏈(lian)的(de)第一個成功應用，也證明了網絡貨幣會是未來貨幣的(de)重要發展趨勢(shi)。但是，中國作(zuo)為(wei)比(bi)特幣交易大國累積大量(liang)炒(chao)作(zuo)風(feng)險(xian)，各路投機者(zhe)(zhe)(zhe)、韭菜們盲目跟風(feng)、高位(wei)接盤。在沒有政府(fu)監管(guan)的(de)背景下，許多投資者(zhe)(zhe)(zhe)將(jiang)血(xue)本無(wu)歸，并(bing)且(qie)稀釋和轉移投資者(zhe)(zhe)(zhe)財(cai)富，實現對國內投資者(zhe)(zhe)(zhe)財(cai)產的(de)無(wu)聲劫(jie)掠(lve)與搶奪。他指出，此次監管(guan)出手，對于建立高效安全的(de)金融運行(xing)體(ti)系與機制，防范國家金融風(feng)險(xian)與隱(yin)患是重大利(li)好(hao)，在未雨綢繆(mou)監管(guan)方面(mian)值得拍手稱快。 （宓迪）

　　互金監管將從整治到日常監管

　　“繼續做好互聯網金融(rong)風險防范化(hua)解，積極穩妥推進專(zhuan)項整(zheng)治(zhi)工作，督促從(cong)業機構嚴格落實整(zheng)改要求，逐(zhu)步(bu)化(hua)解存量不合規(gui)業務(wu)，并及時將涉嫌(xian)非(fei)法集(ji)(ji)資(zi)等違法違規(gui)問題的從(cong)業機構移送相(xiang)關部門。”央(yang)行方面(mian)相(xiang)關負責人(ren)在介紹互聯網領域(yu)非(fei)法集(ji)(ji)資(zi)整(zheng)治(zhi)工作時表示。

　　對(dui)此，網貸之家(jia)研(yan)究院院長于百程(cheng)認為，進行(xing)(xing)專項(xiang)整(zheng)(zheng)治(zhi)的原因(yin)，是(shi)因(yin)為互金(jin)行(xing)(xing)業經過快速發(fa)展之后，出現了不(bu)少違法違規(gui)(gui)事件，社會危害大(da)，涉及面廣。經過兩年的整(zheng)(zheng)治(zhi)，相關制度體(ti)系已經建立，部分(fen)違規(gui)(gui)業務已經被有效監(jian)(jian)管(guan)，互聯網金(jin)融行(xing)(xing)業已經逐步走向(xiang)健康。“未來(lai)看(kan)，互金(jin)行(xing)(xing)業的監(jian)(jian)管(guan)將(jiang)從整(zheng)(zheng)治(zhi)到日(ri)常監(jian)(jian)管(guan)階段，從全行(xing)(xing)業的規(gui)(gui)范轉變(bian)到對(dui)個體(ti)公司的行(xing)(xing)為監(jian)(jian)管(guan)。”他說。 （宓迪）

　　23日下午，2018年(nian)防范和處置非法集(ji)(ji)資法律政策宣傳座談會在中國銀行保(bao)險監督管(guan)理委員會舉行。目前是非法集(ji)(ji)資案件高發(fa)期，會議(yi)披露(lu)了“e租寶(bao)”“邦家”“黃金佳(jia)”等一些重大、典型(xing)案例(li)，涉案金額有(you)的(de)達(da)(da)數百(bai)(bai)億，集(ji)(ji)資參與人(ren)眾多，有(you)的(de)多達(da)(da)幾十萬人(ren)，甚至(zhi)上百(bai)(bai)萬人(ren)。

　　“e租寶”集資詐騙、非法吸收公眾存款案

　　吸收資金762億余元 項目制假比例95.6%

　　安(an)徽鈺誠控股集(ji)團(tuan)成(cheng)立于2013年(nian)5月，鈺誠國際控股集(ji)團(tuan)成(cheng)立于2015年(nian)5月，實際控制人均為丁(ding)寧。

　　安(an)徽鈺(yu)誠控股集(ji)(ji)團、鈺(yu)誠國際控股集(ji)(ji)團在(zai)沒有銀行(xing)(xing)業金融(rong)機構(gou)資(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)質的(de)前提下，利用e租寶平(ping)臺(tai)(tai)、芝麻金融(rong)平(ping)臺(tai)(tai)發(fa)布虛假的(de)融(rong)資(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)租賃債權項目(mu)(mu)及(ji)(ji)個人債權項目(mu)(mu)，包裝成“e租年(nian)享”、“年(nian)安(an)豐裕”等年(nian)化收(shou)益9%至14.6%的(de)理財產品進行(xing)(xing)銷售，以承諾還本(ben)付(fu)息(xi)等為(wei)誘餌，通(tong)過電視臺(tai)(tai)、網(wang)絡、散發(fa)傳單等途徑向社(she)會公(gong)開宣傳，先后(hou)吸收(shou)115萬余人資(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)金共(gong)計762億余元(yuan)(yuan)，其中(zhong)重(zhong)復投(tou)資(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)金額為(wei)164億余元(yuan)(yuan)。集(ji)(ji)資(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)后(hou)，除部分(fen)集(ji)(ji)資(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)款用于(yu)返還集(ji)(ji)資(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)本(ben)息(xi)，以及(ji)(ji)支付(fu)員工(gong)工(gong)資(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)、房租、廣告(gao)宣傳費用、收(shou)購線下銷售公(gong)司和擔保公(gong)司等運營成本(ben)外，其余大(da)部分(fen)集(ji)(ji)資(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)款在(zai)丁寧的(de)授意(yi)下肆意(yi)揮霍、隨(sui)意(yi)贈予(yu)他(ta)人，以及(ji)(ji)用于(yu)走私等違(wei)法犯罪活(huo)動，造成集(ji)(ji)資(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)款損(sun)失共(gong)計380億余元(yuan)(yuan)。

　　鈺誠國際控股集團有限公司被以(yi)集資詐騙罪、走(zou)私貴重(zhong)金屬罪并(bing)罰(fa)，判處罰(fa)金人民幣18.03億元。

　　法(fa)院對安徽鈺誠控股(gu)集(ji)團(tuan)以(yi)集(ji)資詐騙(pian)(pian)(pian)(pian)罪(zui)(zui)判(pan)處(chu)(chu)(chu)罰(fa)(fa)金人(ren)(ren)民(min)幣(bi)1億(yi)元(yuan)(yuan)；對丁寧以(yi)集(ji)資詐騙(pian)(pian)(pian)(pian)罪(zui)(zui)、走私貴(gui)重金屬(shu)(shu)罪(zui)(zui)、非(fei)法(fa)持有槍支罪(zui)(zui)、偷越(yue)國境罪(zui)(zui)數罪(zui)(zui)并罰(fa)(fa)判(pan)處(chu)(chu)(chu)無期(qi)徒(tu)(tu)刑(xing)，剝(bo)奪(duo)(duo)政治(zhi)權(quan)利終身(shen)，并處(chu)(chu)(chu)沒(mei)收個人(ren)(ren)財(cai)產(chan)人(ren)(ren)民(min)幣(bi)50萬元(yuan)(yuan)，罰(fa)(fa)金人(ren)(ren)民(min)幣(bi)1億(yi)元(yuan)(yuan)；對丁甸以(yi)集(ji)資詐騙(pian)(pian)(pian)(pian)罪(zui)(zui)判(pan)處(chu)(chu)(chu)無期(qi)徒(tu)(tu)刑(xing)，剝(bo)奪(duo)(duo)政治(zhi)權(quan)利終身(shen)，并處(chu)(chu)(chu)罰(fa)(fa)金人(ren)(ren)民(min)幣(bi)7000萬元(yuan)(yuan)；分別以(yi)集(ji)資詐騙(pian)(pian)(pian)(pian)罪(zui)(zui)、非(fei)法(fa)吸收公眾存款(kuan)罪(zui)(zui)、走私貴(gui)重金屬(shu)(shu)罪(zui)(zui)、偷越(yue)國境罪(zui)(zui)，對張敏等24人(ren)(ren)判(pan)處(chu)(chu)(chu)有期(qi)徒(tu)(tu)刑(xing)三年(nian)至十(shi)五年(nian)不等刑(xing)罰(fa)(fa)，并處(chu)(chu)(chu)剝(bo)奪(duo)(duo)政治(zhi)權(quan)利及罰(fa)(fa)金；同時判(pan)決在(zai)案扣押、凍結款(kuan)項分別按比例發還集(ji)資參(can)與人(ren)(ren)。

　　安徽鈺(yu)誠控股集(ji)團等(deng)被告(gao)(gao)人單(dan)位及丁寧(ning)等(deng)被告(gao)(gao)人構成集(ji)資(zi)(zi)(zi)(zi)詐騙罪(zui)，關(guan)鍵(jian)在(zai)(zai)(zai)于(yu)以“非法(fa)(fa)占有的目的”，這具體表現在(zai)(zai)(zai)：一是利(li)用(yong)虛假債(zhai)權(quan)項目進(jin)行(xing)集(ji)資(zi)(zi)(zi)(zi)。被告(gao)(gao)單(dan)位利(li)用(yong)所控制(zhi)的公(gong)司、注冊(ce)的空殼公(gong)司及冒用(yong)其他(ta)公(gong)司名義制(zhi)作虛假債(zhai)權(quan)項目，制(zhi)假比例高達95.6%，這些項目被用(yong)于(yu)欺騙投資(zi)(zi)(zi)(zi)人投資(zi)(zi)(zi)(zi)；二(er)是以低風(feng)險(xian)、高回(hui)報的反投資(zi)(zi)(zi)(zi)規律進(jin)行(xing)集(ji)資(zi)(zi)(zi)(zi)，e租寶平臺的產品收(shou)益率(lv)為9%到14.6%，而融資(zi)(zi)(zi)(zi)租賃債(zhai)權(quan)項目的回(hui)報率(lv)集(ji)中在(zai)(zai)(zai)6%到8%之間，這就意味著這些債(zhai)權(quan)項目如果是真實的，則平臺息(xi)差(cha)收(shou)入為負；三是在(zai)(zai)(zai)集(ji)資(zi)(zi)(zi)(zi)后，除部分(fen)用(yong)于(yu)返(fan)還(huan)集(ji)資(zi)(zi)(zi)(zi)本息(xi)及公(gong)司運(yun)營外，其余大部分(fen)在(zai)(zai)(zai)丁寧(ning)的授意下肆意揮霍、隨意增予他(ta)人，以及用(yong)于(yu)走(zou)私等(deng)違法(fa)(fa)犯罪(zui)活動。

　　“邦家”集資詐騙、非法吸收公眾存款案

　　設立90余家公司 非法集資99.5億

　　廣東邦家(jia)租賃服務有限公司(si)(si)(si)的蔣洪偉于(yu)2002年12月起在廣州市先后注冊(ce)成立綠色世紀公司(si)(si)(si)、廣東邦家(jia)公司(si)(si)(si)、兆晉公司(si)(si)(si)、邦家(jia)健康(kang)超(chao)市公司(si)(si)(si)，并相繼在全國16個省、直(zhi)轄市設立了64家(jia)分(fen)公司(si)(si)(si)及24家(jia)子公司(si)(si)(si)。

　　蔣(jiang)洪(hong)偉(wei)等人(ren)以(yi)上述(shu)公司(si)的汽車等實物租賃(lin)、保健(jian)品和(he)有機食(shi)品銷售等業(ye)務為(wei)掩護，在(zai)未取(qu)得融資(zi)(zi)(zi)許可(ke)的情況下，采用推銷會員制消費、區(qu)域(yu)合作及人(ren)民幣資(zi)(zi)(zi)金(jin)借款(kuan)等方式(shi)，向社會公眾進行非(fei)法(fa)(fa)集(ji)資(zi)(zi)(zi)。2002年12月(yue)至2012年5月(yue)間(jian)，非(fei)法(fa)(fa)集(ji)資(zi)(zi)(zi)金(jin)額(e)為(wei)99.5億余元，集(ji)資(zi)(zi)(zi)參與人(ren)達(da)23萬余人(ren)。上述(shu)非(fei)法(fa)(fa)集(ji)資(zi)(zi)(zi)款(kuan)匯入蔣(jiang)洪(hong)偉(wei)的指(zhi)定賬戶，由蔣(jiang)洪(hong)偉(wei)控(kong)制和(he)調(diao)撥使用，除部(bu)分用于廣東邦家公司(si)等生(sheng)產經營外，其(qi)他用于公司(si)員工的獎金(jin)和(he)業(ye)績提成(cheng)以(yi)及返還(huan)集(ji)資(zi)(zi)(zi)本息(xi)，部(bu)分集(ji)資(zi)(zi)(zi)款(kuan)去(qu)向不明，造成(cheng)社會公眾巨額(e)集(ji)資(zi)(zi)(zi)款(kuan)無法(fa)(fa)返還(huan)。

　　非法(fa)集(ji)資期(qi)間，蔣洪偉大量揮霍集(ji)資款，其他被告人均非法(fa)獲得幾萬(wan)元(yuan)(yuan)至幾百(bai)萬(wan)元(yuan)(yuan)數(shu)額不(bu)等的業(ye)績提(ti)成。

　　法(fa)院認為，被告(gao)人蔣洪偉、張(zhang)榮(rong)珍、范秀忠、陳少峰(feng)、薛云(yun)峰(feng)、羅永鵬、吳逢笑以非法(fa)占有為目的，使(shi)用詐騙方法(fa)非法(fa)集資(zi)，數額特別巨(ju)大，其行為均(jun)已構成集資(zi)詐騙罪。

　　根據各被(bei)告(gao)人犯(fan)罪的(de)(de)事實、犯(fan)罪的(de)(de)性質(zhi)、情節和(he)對(dui)社會(hui)的(de)(de)危害程度(du)，依法對(dui)被(bei)告(gao)人蔣洪偉以集資詐(zha)騙(pian)(pian)罪判處(chu)無期(qi)徒(tu)刑，并(bing)處(chu)沒收個人全部財產，剝奪政治權(quan)利(li)終身；對(dui)被(bei)告(gao)人張榮珍等(deng)以集資詐(zha)騙(pian)(pian)罪判處(chu)有期(qi)徒(tu)刑三(san)年十(shi)個月到(dao)十(shi)四(si)年不(bu)等(deng)刑罰，并(bing)處(chu)罰金；對(dui)被(bei)告(gao)人周(zhou)文鳳等(deng)人以非法吸收公眾存款罪判處(chu)有期(qi)徒(tu)刑三(san)年至五年不(bu)等(deng)刑罰，并(bing)處(chu)罰金。

　　蔣洪(hong)偉非法集資后，絕(jue)大(da)部分不(bu)用(yong)于(yu)經營活動，主(zhu)要用(yong)于(yu)以新償(chang)舊。

　　“黃金佳”非法吸收公眾存款案

　　以經營黃金、白銀為名 吸收資金153.7億

　　2007年3月，黃金(jin)(jin)(jin)(jin)佳(jia)(jia)投資咨詢有限(xian)公司成立，自2007年3月至2014年9月，黃金(jin)(jin)(jin)(jin)佳(jia)(jia)在河北、北京、天(tian)津(jin)、西安、大連、深圳等多(duo)省市的多(duo)家黃金(jin)(jin)(jin)(jin)佳(jia)(jia)門店，利(li)用經營實體(ti)金(jin)(jin)(jin)(jin)店，通過媒體(ti)、傳(chuan)(chuan)單、門店宣傳(chuan)(chuan)、業務員對客戶口口相傳(chuan)(chuan)，與不特定人員簽訂黃金(jin)(jin)(jin)(jin)佳(jia)(jia)內部(bu)福(fu)利(li)協議(yi)(yi)(yi)、內部(bu)福(fu)利(li)兩便協議(yi)(yi)(yi)、預訂預售中(zhong)立倉(cang)合(he)同(tong)、金(jin)(jin)(jin)(jin)管家購(gou)買協議(yi)(yi)(yi)、“金(jin)(jin)(jin)(jin)發展”委托信托協議(yi)(yi)(yi)書、“金(jin)(jin)(jin)(jin)元寶”合(he)同(tong)、“大贏家”白銀(yin)理財(cai)協議(yi)(yi)(yi)書、黃金(jin)(jin)(jin)(jin)佳(jia)(jia)金(jin)(jin)(jin)(jin)銀(yin)/黃金(jin)(jin)(jin)(jin)/白銀(yin)制品買賣合(he)同(tong)、提(ti)金(jin)(jin)(jin)(jin)卡(ka)全額購(gou)買協議(yi)(yi)(yi)、積(ji)存卡(ka)積(ji)存系列(lie)金(jin)(jin)(jin)(jin)條/金(jin)(jin)(jin)(jin)錢(qian)協議(yi)(yi)(yi)、黃金(jin)(jin)(jin)(jin)佳(jia)(jia)系列(lie)金(jin)(jin)(jin)(jin)條/金(jin)(jin)(jin)(jin)錢(qian)代(dai)保管協議(yi)(yi)(yi)，并(bing)允諾收益等方(fang)式吸收資金(jin)(jin)(jin)(jin)共(gong)計153.7億(yi)余元。

　　2014年7月(yue)，被告(gao)(gao)單(dan)位(wei)黃(huang)金(jin)佳(jia)(jia)的(de)賬戶被管控后(hou)，被告(gao)(gao)人(ren)(ren)肖雪指使被告(gao)(gao)人(ren)(ren)肖淑(shu)娣在(zai)江蘇銀行(xing)北京(jing)分(fen)(fen)(fen)(fen)行(xing)、北京(jing)銀行(xing)分(fen)(fen)(fen)(fen)別(bie)(bie)以黃(huang)金(jin)佳(jia)(jia)投資(zi)(zi)集團有(you)(you)限公(gong)司(si)(si)(si)名義開立賬戶并(bing)在(zai)多個分(fen)(fen)(fen)(fen)公(gong)司(si)(si)(si)、營業(ye)(ye)(ye)部設(she)立多部POS機繼續吸收(shou)社會資(zi)(zi)金(jin)。被告(gao)(gao)單(dan)位(wei)及(ji)被告(gao)(gao)人(ren)(ren)肖雪將所吸收(shou)資(zi)(zi)金(jin)用(yong)(yong)于購買黃(huang)金(jin)佳(jia)(jia)大廈(sha)、安次區(qu)工(gong)業(ye)(ye)(ye)園區(qu)土(tu)地、車輛(liang)、房產(chan)、黃(huang)金(jin)白銀；投資(zi)(zi)黃(huang)金(jin)佳(jia)(jia)投資(zi)(zi)集團有(you)(you)限公(gong)司(si)(si)(si)及(ji)其子公(gong)司(si)(si)(si)和永清綠(lv)野仙莊、固安綠(lv)華濃(nong)等(deng)關聯(lian)公(gong)司(si)(si)(si)；支付被告(gao)(gao)人(ren)(ren)肖雪之女出國留(liu)學費用(yong)(yong)并(bing)分(fen)(fen)(fen)(fen)別(bie)(bie)給(gei)肖淑(shu)娣、肖娟、肖發各(ge)1000萬元人(ren)(ren)民幣；兌付部分(fen)(fen)(fen)(fen)本(ben)金(jin)及(ji)利息，支付員(yuan)工(gong)工(gong)資(zi)(zi)及(ji)提成，支付各(ge)分(fen)(fen)(fen)(fen)公(gong)司(si)(si)(si)及(ji)營業(ye)(ye)(ye)網點(dian)的(de)租(zu)金(jin)、基礎建(jian)設(she)費用(yong)(yong)等(deng)。

　　本案屬于單(dan)位犯罪，黃金(jin)佳(jia)投資集團有限公(gong)司以經營黃金(jin)、白(bai)銀產品為名，通過媒體、傳(chuan)(chuan)單(dan)、門店宣傳(chuan)(chuan)、業務員對客(ke)戶口(kou)口(kou)相(xiang)傳(chuan)(chuan)等多(duo)種(zhong)方式面(mian)向社(she)會公(gong)開宣傳(chuan)(chuan)，向社(she)會不特定對象許諾收益，吸收資金(jin)。（記者侯潤芳實(shi)習生楊婷(ting)）

【糾錯】

責任編輯： 郝多